AML und Verifizierung beim 5gringos Casino

Wir als 5gringos Casino, gegründet 2021 und betrieben von Araxio Development N.V. unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 aus Curaçao, verpflichten uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebers. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche und Finanzterrorismus schaden jedem ehrlichen Spieler, weil sie Vertrauen zerstören und legale Betreiber in Verruf bringen. Deshalb betreiben wir im 5gringos Casino ein konsequentes Risikomanagement, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao beruht. Alle Abläufe werden von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwacht und regelmässig an geänderte Vorschriften angepasst.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen ungewöhnliche Transaktionen, und wir dokumentieren jede Massnahme, die wir ergreifen. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäss unseren regulatorischen Pflichten an die zuständigen Behörden. Von diesen Meldungen erfahren Sie als betroffener Spieler nichts, da uns die Geheimhaltungspflicht untersagt, darüber zu informieren.

• Identifikation und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäsche
• Schulung unserer Mitarbeiter in regelmässigen Abständen

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Alter, denn nur volljährige Personen dürfen bei uns spielen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage. Zusätzlich können wir bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten eine Prüfung auch unabhängig von einer Auszahlung verlangen.

Wir bitten Sie um folgende Dokumente, die Sie direkt im Konto über einen sicheren Uploadbereich einreichen:

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Bescheid, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Sie schnell zurück ans Spielen kommen. Von der Einreichung bis zur Entscheidung dauert es in der Regel bis zu 3 Werktage, meist deutlich weniger. Wenn ein Dokument nicht genügt, teilen wir Ihnen den konkreten Grund mit und Sie können es direkt ersetzen, ohne den Vorgang neu zu starten.

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in gut lesbarem Zustand, ohne Bearbeitung.
• Laden Sie die Datei über den verschlüsselten Uploadbereich hoch.
• Unsere Compliance-Mannschaft prüft die Unterlagen innerhalb von bis zu 3 Werktagen.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.
• Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Nachweis der Geldquelle

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die verhindert, dass illegale Gelder über unser Casino gewaschen werden. Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Dokumente zu Vermögensverkäufen.

Typische Auslöser für diese Anfrage sind einzelne Einzahlungen ausserhalb Ihres gewohnten Rahmens, eine Reihe von Einzahlungen, die Ihren Angaben zum Einkommen widersprechen, oder Zahlen, die über den Auszahlungs- und Einzahlungslimits unserer Plattform liegen. Immer gilt: Wir stellen die Fragen früh und diskret, damit spätere Auszahlungen nicht blockieren.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unsere Systeme und wird gegen Risikomuster geprüft. Ein- und Auszahlungen werden dabei zueinander in Beziehung gesetzt, um Strukturen zu erkennen, die auf Geldwäsche hindeuten. E-Wallet-Auszahlungen erfolgen innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen brauchen 1 bis 3 Werktage.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, zumindest bis der Betrag der getätigten Einzahlungen abgedeckt ist. Darüber hinausgehende Gewinne zahlen wir auf eine Methode Ihrer Wahl aus, sofern diese auf Ihren Namen läuft. Die Limits im Überblick:

• Mindesteinzahlung: CHF 20, Mindestauszahlung: CHF 40
• Maximale Auszahlung: CHF 500 pro Tag, CHF 10'000 pro Monat
• Kein Einbehalt von Gebühren durch das Casino
• Bei Limitsüberschreitung bitten wir vorab um Quellennachweise

Folgen fehlender oder ungenügender Dokumente

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben, denn dafür verlangt es unsere Lizenz. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage ein, sperren wir das Konto vorübergehend für Auszahlungen; Einzahlungen sind dann ebenfalls nicht mehr möglich. Sie verlieren dadurch kein Guthaben, sondern nur den Zugang zu neuen Transaktionen.

Kommt es ganz zum Erliegen, das heisst Sie reagieren über längere Zeit nicht auf unsere Anfragen, kann das Konto geschlossen werden. Ihr verbleibendes Guthaben zahlen wir auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Methode aus. Gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen zur sofortigen Kontoschliessung und Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung, da sie einen schwerwiegenden Verstoss gegen unsere Amts- und Treuepflichten darstellen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens so lange auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion verlangen, in der Regel bis zu 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Prüfungen korrekt durchgeführt haben. Alle Dateien liegen verschlüsselt in einem Zugriffssystem, das nur die Compliance-Mannschaft nutzen kann, und werden niemals an Dritte für Werbezwecke weitergegeben.

Wünschen Sie eine Löschung, die über die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten hinausgeht, erreichen Sie unser Datenschutzteam über [email protected]. Innerhalb der Pflichtfristen können wir Daten nicht löschen, aber ausserhalb dieser Fristen entfernen wir sie auf Ihr Verlangen.

Häufige Fragen zu 5gringos Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, die vollständige Prüfung mit Ausweisdokumenten führen wir vor der ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung genügen E-Mail-Bestätigung und die Angabe Ihrer persönlichen Daten.

Wie lange dauert die Verifizierung im 5gringos Casino?

Die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage ab Eingang der vollständigen Unterlagen. In vielen Fällen sind wir schneller und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich für die Auszahlung dasselbe Zahlungsmittel wie für die Einzahlung nutzen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben werden, was ein typisches Muster von Geldwäsche wäre. Ausgezahlt wird deshalb zuerst auf die Einzahlungsmethode.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem konkreten Grund, etwa unscharfe Bilder oder abgelaufene Dokumente. Sie können die Unterlagen sofort erneut einreichen, ohne den Vorgang neu starten zu müssen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Die Unterlagen sehen ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, verschlüsselt gespeichert und ausschliesslich für gesetzlich vorgesehene Zwecke. Ohne gerichtliche Anordnung geben wir nichts weiter.